闇金に口座を預けて騙し取られる手口

公開日:2015/01/21更新日:2018/08/24

カテゴリー:相談員 タグ: ,

今回は当サイトに頂いた次の投稿をご紹介します。

偶然上記のサイトを発見し、個人情報を入力後借入のやり取りの話をしてしまいました。
内容は500万を金利6%で貸してくれると言うんです。
で、その内訳は530万を120回払いで月々42,000円程度の返済らしいです。
そんなうますぎる話しありますかね?
会社名もイマイチ良く分からないです。
連絡は携帯だったし、給料明細や源泉徴収票の提出は要求されませんでした。
会社に在確なんかもしてないみたいだし、おかしいですよね。
免許のコピーと振り込み口座のメモを送るように言われただけです。
送り先の住所は聞いて控えてますが、送り先の名義が女性あてでした。
あと、貸し条件として、住信の口座とイオン銀行の口座を開くように言われました。
繋がりがある銀行員の口座開設ノルマの手伝いらしいです。
で、500万借入後、正式な書類を送ってくるらしいのですが、そこに会社名や電話番号、返済等の記述が載ってると言われました。
それから、最初の返済までに上記2つの口座を預かるというんですが、その理由としてはきちんと初回返済されるまでの人質みたいなものだと言われました。
やはり、詐欺や口座売買のようなものですかね?
意見をください。

これは過去の記事「審査が甘い」「ブラックOK」「即日融資」はヤミ金に頂いたコメントですが,最近の被害相談にはこれに近いものが非常に多くなっています。

これは,ヤミ金や詐欺業者が口座を詐取する場合に用いる手口です。

繋がりのある銀行員の口座開設のノルマなどともっともらしいことを言っているようですが,上記手口で相手に郵送したり,ID及びパスワードを教えたりした口座は間違いなく犯罪に使われます。

なかには「口座を預かるので保証金を支払う」「預かり証を発行します」などといって信用させる手口もありますが,どのように言い回しが変わっても,電話だけのやり取りで口座を渡す(預ける)よう要求するような金融業者は真っ当なところではありませんから気を付けましょう。

警察や銀行などでも口座売買に関するポスターが掲示されていたり,口座をヤミ金に売って逮捕されたケースの報道も目にしますから口座を他人に譲渡することの違法性は知っている方が多いはずですが,何故か被害例は非常に多く,ヤミ金は口座の調達には事欠かない状況のようです。

こうした手口に引っ掛かってしまう方の大半は,上記寄稿者の方と同様に「おかしい」とお分かりになっている方なのですが,この方法以外にお金を作る方法がないのだと思い詰めてしまうと騙されてるかもと感じながらも一縷の望みに賭けて相手の要求に応じてしまうようです。

 

しかし,こうした詐欺手口にもしかしたらはありません。

予定どおりの融資は100%されませんし口座は犯罪利用されます。

メリットなど何もありませんから絶対に口座を送ったりしないようにしてください。

 

お金が工面できずとも取りうる手段はたくさんありますが,口座売買などの犯罪に手を染めてしまうと取り返しがつきません。

お金に困った場合は,更に借入れをしてその場凌ぎをするのではなく,司法書士や弁護士に債務整理の相談をするなどしてみてください。

  1. 2
    ま〜君ママ says:

    ダメ元でアイフルに申し込んだら…希望額より多く融資OK貰いました。

  2. 1
    ま〜君ママ says:

    危うく騙されるところでした

    携帯を延滞している為、大手から融資が受けられず、ブラックOKの所に申し込んだら…1社は携帯を購入しろと言われ、もう1社はキャッシュカードを預けろと…何となく胡散臭い感じだったので時間が無いから後日連絡しますと切り、調べました。やっぱり詐欺だったんですね。良かった

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