【お願い】闇金への振込明細は捨てないで!

公開日:2013/12/05更新日:2018/10/05

カテゴリー:相談員 タグ:

闇金と取引していた資料が重要

相談員の石川です。
所在不明のヤミ金業者を捕まえてお金を取り戻すことは困難です。そんなヤミ金からお金を取り戻すにはどうしたらよいでしょうか。

あなたが振込をしたヤミ金の口座にはお金が残っているかもしれません。そこで,振り込め詐欺救済法という法律に基づいて被害金取戻しの手続きをするのです。振込明細や取引履歴をお持ちであれば,被害金を取り戻せる可能性があります。

闇金との取引の際の関係資料や情報はお手元に保存してありますでしょうか。もう見たくないと,ご相談前に破棄してしまう方もいらっしゃいますが,しっかり残っていればいるほど,被害金の取戻しや,闇金対策上有利になります!

資料は闇金に対抗する武器になる

完済して今はもうヤミ金と関わりはないのだけれど,「また貸してくれないかなあ」と思ったことがある方はいませんか?

のど元過ぎれば熱さ忘れるということわざのとおり,高金利の返済で苦しんだことはすっぽりと記憶から抜け落ち,「困ったときにすぐ貸してくれた」ということだけを思い出す方が多いようです。

しかしヤミ金との取引は周りの人に迷惑がかかり,家族や職場での信頼も失われてしまいます。得になることはひとつもないということを忘れてはいけません。

ヤミ金に払うお金は,はっきり言って無駄金です。預けた1万円を7日後に引き出したら2万円になっている。そんなATMがあったら,みんなそこにお金を預けますよね。ヤミ金にとってあなたはそんなATMだったわけです。

ですから「また貸してほしいなあ」という考えは捨ててください。それよりも「あのときヤミ金に払ったお金があればなあ」と考える方が有益です。そこで,あなたも被害金の取戻しについて考えてみてください。

必要書類はこちら

例えば,以下のような情報です。

● 振込明細
● ダイレクトメール
● WEBページのURL
● 電子メールアドレス
● 通帳(記帳済みのもの)
● 通話時の録音データ
● LINEのトーク履歴

例えば,ダイレクトメールが残っていれば,個人的な融資だったと主張するヤミ金に対し,無登録営業であったと反論出来ますし,通帳と振込明細によりお金の流れが明確になれば,出資法違反を裏付けることが出来ます。

また闇金の情報は警察に提供したり,録音データーなどはSNS(ブログ等)に掲載し闇金被害が拡大しないよう注意喚起しています。

もし,ご相談を検討中の方で上記以外に「役に立つだろうか・・」と思われる情報や資料などがあればお電話などでご質問ください。

最も重要なのは振込明細

ATMの振込明細が闇金対応で役に立つというイメージ

特に闇金に金銭を振込んだ振込明細は重要です。
通帳の無いネットバンキングであっても,いつ・どこに・幾ら振込んだのか画面上で把握できれば大丈夫です。

全て捨てずにお手元にて保管しておいてください。

理由1:闇金に強い交渉ができる

ヤミ金との交渉時,支払った金額の全額の返還を求めると,「そんなに受け取っていない」と言う業者は多いです。

そんなとき,こちらはもちろん被害者の代理人なのですから被害者の主張を譲らないわけですが,振込明細により裏付けが取れていればより強い交渉が出来ます。

理由2:闇金の口座を凍結

また,ヤミ金への対抗策のひとつとして,こちらには口座凍結という武器がありますが,振込明細が残っていなければこれが出来ません(口座が特定可能であれば出来ないことはありませんが,思い違い等により無関係な第三者の口座を凍結してしまうような事態を避けるためやりません)。

理由3:被害金を取り戻せる可能性がある

さらに,振り込め詐欺救済法の活用(ヤミ金被害金を取り戻す方法)の記事で紹介した救済法による被害金の取戻しも,銀行などの外部機関が関わる事ですので振込明細が残っていないと困難になります。

これらの理由により,上記に挙げた資料のうち,特に振込明細については捨てないで保存しておくことを強くお勧めします。

まとめ

今回の記事は・・・

・闇金との取引資料は,闇金との交渉や被害拡大を防ぐ武器となる
・振込明細は闇金の口座凍結や,被害金を回収できる可能性がある重要なもの

なお保存方法ですが,各闇金ごとに時系列に揃えて保存しておいて頂けると,ご依頼後スムーズに対応する事ができます。しかし,長年お取引されていて膨大な枚数が手元にあるという方もいらっしゃるかと思いますし,そこまでは面倒という方もいるでしょう。

その場合は,振り込んだ直後にでも,明細の裏に闇金の名前だけメモしておくだけで大丈夫です。

冒頭でもお話した通り,闇金とのやり取りは辛いものですし,秘密にしたいとの理由により残したくないという気持ちはよく分かります。
しかし,振込明細などの資料により被害金が取り戻せるなどといった可能性もありますので,ご協力いただけると幸いです。

ですが,闇金からの指示により振込ではなくメール便などで送っていた,全て破棄してしまったなどの理由により振込明細や資料が手元に一切無いといった場合であっても解決に向けて全力で対処しておりますのでご安心ください。

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