闇金担当事務の横田です。
少し前から，アマゾンギフト券の転売を仮装する闇金が増えてきています。
その中には完全に闇金を自認する業者から適法を装った業者まで様々なものがあり、ギフト券転売という手口を用いる理由も異なっています。
アマゾンギフト券の転売を行う業者には完全に適法であることを装った業者がいて、実際に法的手続きをとる場合もあるので要注意です。
こういった業者の手口はそこそこ手が込んでいます。
まず、建前は不要なギフト券の買取ということです。借受人はまずギフト券の販売業者にFAX等で購入の申込みをし、その販売業者への代金支払いは1ヶ月後との約束をします。
申込みがあればすぐに買取業者が購入し、購入代金から利息分（もちろん法定金利を上回る金利）を差し引いた額が借受人の手元に振り込まれます。
1ヶ月後に額面どおりの購入代金を支払い、それで元金と利息の返済ということになります。
ギフト券販売業者は登記もなされ適法に存在する会社であることも多く、1ヶ月後の支払いがなければ、ギフト券の購入代金を支払わせるため実際に法的手続きに出る場合もあり、通常の闇金のように違法な貸付だから返す必要はないなどと思っていると裁判所から書面が届いてびっくりということになってしまいます。
購入の際の申込み用紙もしっかり残っていますし、なかなか厄介なことになったと焦ってしまう方も多いでしょう。
また、ホームページも持っていて単なる金券の買取店のものにしか見えないような体裁になっています。
お金の流れや購入の意図、業者間の関係性などを全体的にみればお金の貸付であるのは確かですし，また購入代金後払いで即転売などということを通常繰り返し行うことはないので実態は違法な高金利の貸付にあたるのですが，一つ一つの取引を取り出してみると適法に見えるようになっているのです。
法的手段を脅しに使うという手口も非常にタチが悪いです。
これに対して普通の090金融がアマゾンギフト券を用いる場合もあります。
まず融資を行ったのち、支払日にコンビニなどでアマゾンギフト券を購入させ、カードの番号を写メールやFAXで業者に伝えるというものです。
業者はそれを転売して差額分の利益を得ます。
この手口のこの方法だと返済のための振込口座を用意する必要がなく、口座凍結という損失を回避できます。
この手口の意図するところは、もっぱら口座凍結の回避であり、ギフト券の転売を仮装することではありません。案外あっさりと自分のやっていることは闇金だと認める業者が多いように思います。
適法を装っている前者の方は，違法業者とは気づかずに取引をしてしまっている場合もありますので，アマゾンギフト券の転売や現金化などという触れ込みには注意してください。
