「融資時に返金します」という詐欺に注意

公開日:2014/10/22更新日:2018/08/24

カテゴリー:相談員 タグ: , ,

「お預かりしたお金は融資にまとめて返金致しますのでご安心ください」

ヤミ金のこんな言葉に騙されて多額のお金を支払ってしまう方が多くいます。

 

手口はこうです。

50万融資可能です。返済は60回払い,お利息は年利8%,月々の返済額は1万円程度です。ただし,お客様の借入状況や他社様との取引状況をみさせていただきましたところ,すぐの融資は出来ず,取引の実績を作っていただく必要があります。まずはこちらから1万円をお振込みしますので3日後に3万円にしてお支払いください。実績が出来ればすぐに50万円融資致します・・・

 

まずはこのような話を持ちかけられ,差し引き2万円で50万借りられるならと話に乗ってしまうのが第一段階です。

この時点で怪しい業者であることが明白ですが,そもそもこうした業者に融資の申込みをする方は今すぐにお金が必要な方ですから,多少の怪しさには目をつぶってしまうようです。

そして3日後。

返済のための3万円を用意して相手に連絡をすると,なんだかんだと言い掛かりをつけられて一部しか受け取ってもらえないか,3万円の支払い後に金額が合わないから完済手続きが取れないなどと因縁をつけられ,また3日後に3万円を支払うよう要求されます。

どのような理由で完済出来ないのかについていくつか実例を挙げてみます。

  • 前日連絡が必要だったのに連絡がなかったため今日は利息分しか受け取らないと言われる
  • 支払先口座を2か所指定されそれぞれに振り込んだが,一つは嘘の口座を指定されており振り込めない
  • 100円入金額が足りなかったので経理上完済処理が出来なかったと言われる
  • 他社にも融資申込みをしていたことが発覚したので今回は実績にならないと言われる
  • 審査に確認したところもう少し実績が必要となったので今回は完済手続きを取りませんと言われる

 

このような言い掛かりなどにより更なる支払いを要求されるのでほとんどの方はここでおかしいとお気づきになるのですが,この手口の秀逸な点はここで返金の話を持ち出すところです。

つまり,支払ったお金は全額預り金(保証金)であり融資後は返金すると説明してくるのです。

こうして,あとで返金するからと言われて何度も何度も振り込みをさせられ,多額の被害に遭う方が続出しています。

なお,当然ですが約束どおりの融資を受けることが出来たり,返金されたりということはありません。

 

この手のヤミ金被害を絶つためには,まずはご自身が「ヤミ金と縁を切るんだ」という強い気持ちを持つことが必要です。

勤務先を知られているから連絡されると困る,身内にバレると困ると問題を先送りにしていると完済出来ない状況はいつまでも続きます。

また,いつかは融資してもらえるかも,返金してもらえるかもという期待は必ず裏切られます。

決断出来ない限りヤミ金に食い物にされ続けるだけですから,被害に遭われている方は勇気を出してまずは然るべきところに相談することが必要です。

  1. 1
    中村圭真 says:

    例のようにまさに同じ状況でしたので連絡いたしました。
    かなり払ってるので返金できたらと思います!

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