「買取DO」の先払い現金化の実態や系列店に関する情報

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買取DOに関する情報

買取ではなく実質は"お金の貸付け"

買取DOは商品券や収入印紙など不用な金券を写真のみで査定しその買取金額を交付することで現金化し、これによって小口の現金を即日調達することができるというサービスを提供している業者です。
後日金券の購入代金の支払いをもって取引が終了するといった内容であり、先払い買取現金化などと呼ばれています。

この業者は、すぐに現金が必要な方向けに、買取代金を先に受け取れ、商品の発送は後日で構わないという買取方法が用意されています。
「当社独自のシステム」としてこのような方法が用意されていますが、これは先払い買取現金化と呼ばれる高金利でのお金の貸付けそのものであり、現在多発している新型闇金の典型的な手口です。

実質的に見ると、商品券の買取代金分の融資を受け、後日給料日などに商品券の購入代金をもって返済するという取引であり、売買の形式をとったお金の貸付けにほかなりません。

貸金業に関する、利息の制限や貸金業登録、取立て規制などを免れるために売買の形式をとっていることから、業者側では自分たちは闇金ではないという建前で営業しています。

しかし、不用な商品券の買取とは程遠い実態があり、商品を中古価格で買い取るよう申し込んでからその買い取ってもらう商品を購入するという取引は通常あり得ません。このような業者はその商品券を購入できる金券ショップを紹介するなど、単に不用な金券を買い取ることとは明らかに異なる取引形式です。

つまり、金券を現金化するという名目でお金を借りることを目的とした取引であることは疑いようがないのです。また、現にこのような取引を毎月継続して行っていることは、反復継続して融資を行っている、すなわち業として金銭の貸付けを行っているものと言わざるを得ません。

いくら業者が、本取引はお金の貸付けではなく、物の売買だと言い張っても、その実態がお金の貸付けである以上は法定の金利を守る必要がありますし、貸金業者としての登録もなければ違法業者であるということができます。

ウェブサイト上では闇金などとは判別しづらいかもしれませんが、実態はまぎれもない高利貸しの闇金業者であると言えるのです。

買取DOの取引は超高金利の融資

買取DOの具体的な取引の内容としては、2万円分の金券の買取を申し込むと、実際に振り込まれてくる金額はその半額程度、1万円ほどの金額を借りられます。
これに対して直近の給料日などに2万円分の金券購入代金を支払うことで取引が完了となります。

これをお金の流れからみると、1万円の金額を即日借り入れ、直近の給料日に2万円にて返済するということになります。

つまり1万円の元本に対して1ヶ月未満で差額の1万円が利息として発生することになり、1ヶ月以内に借りたお金を2倍返しで返済させるという高金利契約になります。

なお上記の取引金額は、借入れの時期が給料日の直前である場合でも変わりません。したがって場合によっては1週間で倍返しをしないといけないこともありますから、年利数5000％超えの著しい高金利になることもあります。

職場などへの取立ての電話のおそれも

上記のような取引の実態に加え、支払いをしない場合の取立てのやり方も闇金そのものと言えます。

支払いが滞った場合やなかなか連絡がつかなくなった場合には何度も督促の電話をかけてくることがあります。職場などに電話をかけられることもよくありますので、誰にも知られることなくお金を工面できるなどと言われても全く安心できません。

申し込み時に、職場の情報や緊急連絡先の情報を聞かれますが、ごく一般的な通信販売で商品を購入する際、このような情報を聞き出される経験は少ないのではないでしょうか。

闇金の本質をそこに見出すことができ、このような関係先の情報を把握しておくのは返済を強要するために最も重要なことになります。

誰しもこういった怪しい業者からお金を借りていることや、支払いが滞っていることを周囲の人々に知られたり、これが原因で迷惑をかけたりすることは避けたいと考えるでしょう。

闇金はその心理を狙って厳しい脅迫をし、強引にお金を払わせようとしてきます。そのために緊急連絡先や勤務先などの情報を闇金に教えるのは危険なのです。

先払い買取現金化業者もまさに同じことを狙って、闇金と同様に事前に職場や関係者の情報を獲得しておき、これをいわば人質にとる形でお金を貸すわけです。

こういった取立てに関するスタンスもまさに闇金そのものと言って差し支えないですから、やはり危険な業者であることは間違いありません。

運営元や系列店に関する情報

買取DOは、以前はBambi（バンビ）という屋号を用いて営業していて、その際はいわゆる後払い現金化と呼ばれる取引を行っていました。

ソフトウェアを代金後払いで購入する契約をし、商品に関する簡単なレビューを投稿すればその報酬を即日受け取ることができるという内容の取引であり、これもレビュー報酬や商品販売を仮装した高金利でのお金の貸付けと言えるものでした。同様の取引で逮捕される業者も複数ありました。

このように、元々売買を仮装した高利貸しを行っていた業者ですから、その遍歴からみても要注意な業者であることは間違いありません。

買取DOのウェブサイトには、この業者の運営会社は、東京都目黒区五本木3-15-1-201に所在地を構える合同会社BESTONEと記載されています。

同住所地に合同会社BEST ONEという会社の登記が存在するようなので、本業者の運営会社と同一とみられますが、他に同一所在地の後払い・先払い買取業者は2023/11/22現在当事務所では把握していません。

また、古物商許可番号：東京都公安委員会303292319639号に関しても、東京都公安委員会の公表している古物商URL届出一覧には該当するものがありませんでした。

なお先述のBambiに関しては、運営会社・所在地・口座名義などの情報によりhaney（ハニー）やスター買取と関連があるものとみられ、これらが系列店である可能性があります。

買取DOの悪質度は★★　解決しやすい業者です

この買取DOは当事務所による介入実績があり、最短即日取立てをストップさせることができる業者です。

このＨＰでは本業者を悪質度★★に分類しています。

当事務所では、後払い現金化業者及び先払い買取業者のほぼ全業者を悪質度★★に分類しています。後払い現金化業者や先払い買取業者は、当事務所の介入と同時に取立てを止めることがほとんどだからです。

お客さんに対しては強気な態度に出ることが多く、過激な脅し文句を言われることがあるかもしれませんが、当事務所が間に入って交渉すると比較的冷静に話し合いをすることができ、平和的な解決が期待できます。

買取DOの返済や取立てにお悩みの方は、お早めに当事務所の司法書士にご相談ください。