闇金業者リスト一覧 - 相談が増えているヤミ金・先払い業者最新動向｜闇金情報ブログ

弊所では、年間で数千件にのぼる闇金被害の相談・対応を行っていて、日々多数の事案を取り扱っています。最近対応した中で、特徴的な手口を使う業者や、新たに出てきた闇金業者、さらには嫌がらせ行為を行う悪質な業者をピックアップしました。現在取引をしている方は、今後被害が拡大するおそれがありますので、ぜひ本ページを参考にして、司法書士や弁護士へ早めにご相談ください。

闇金とは？

法令上の制限を守らずに営業している違法な金融業者を指します。「ヤミ金」又は「ヤミ金融」と表記されることもあり、闇金の明確な定義は存在しないが、当事務所においては、①貸金業の登録を受けないで営業する業者（無登録営業。貸金業法47条2号・同法11条1項）又は②出資法の上限を超える金利での契約等（年利率20％を超える利息の契約、受領又は要求。出資法5条2項）を行う業者のいずれかを闇金としています。 ほとんどの闇金は①②双方に該当します。簡単にまとめると以下の通りです。

一方、正規業者は、貸付けを行うにあたり以下のような法的ルールに従っています。

このように、法の枠組みに沿って透明性をもって運営されているかどうかが、闇金と正規業者との大きな違いです。
まず、貸金業を始めるには貸金業登録をする必要があり、登録を受けないで貸金業を営むと、無登録営業として、法律によって罰せられます。登録にあたっては下回ってはならない財産的基礎や貸金業務取扱主任者の設置など諸要件を満たす必要があります。

登録貸金業者の検索については、金融庁の登録貸金業者情報検索サービスで確認が可能です。

「審査もなくすぐに貸してくれるのだから助かる」――そう思ってしまう人もいるかもしれません。しかし、その裏には極めて高いリスクが潜んでいます。

闇金は「家族・友人の勤務先」「職場の上司の連絡先」など、本人以外の個人情報まで求め、後の取り立てや脅迫に利用するのです。
正規の金融機関と比べると、闇金の手口は利用者の安全を無視したものばかりです。安易に手を出せば重大なトラブルに巻き込まれてしまうことを忘れてはいけません。

【ヤミ金リスト公開中】今週のピックアップ闇金業者

直近でご相談が多い、激しい取立てをする等、警戒すべき業者を悪質度別に掲載しました。お取引がある方は早急に闇金問題の専門家に相談することをおすすめします。

ご相談が多い闇金業者

誰でもマネー　如月（キサラギ）　悪質度☆２（解決までの所要日数：即時～1日）

主な連絡方法：LINE（アカウント名：💴誰でもマネー💴）
・X（旧Twitter）で個人融資をうたい集客を行う。主にLINEでのやり取りを行う闇金。
・1～2週間で元本の6割ほどの利息が発生する。
・返済ができないまま放置すると、ただちに勤務先や緊急連絡先にも取立て被害が及ぶリスクがある。

CashBus（キャッシュバス）悪質度☆4（解決までの所要日数：2日～1週間程度）

主な連絡方法：LINE（アカウント名：CashBusX・CashBusC）電話番号 05050500198（050-5050-0198）05050500687(050-5050-0687)
・HPで融資勧誘を行い公式LINEアカウントに誘導し取引が始まる。
・年利3476％ほどに及ぶ違法な高金利での貸付けを行う。
・返済ができないまま放置すると、外国人らしき男女が督促の電話をかけてくる。

悪質な取立てをする闇金業者

マネサポ（マネーサポート）　悪質度☆4（解決までの所要日数：2日～1週間程度）

主な連絡方法：LINE（アカウント名：@）
・1ヶ月未満で、元本の倍以上の金額で完済を要求する。
・代金後払いで情報商材を購入させ、宣伝の報酬の名目で融資を行う。いわゆる後払い現金化をうたっているが実際には単なる闇金に過ぎない。
・払わなければ顧問弁護士に回収業務を委託するなどと脅すこともある。
・返済が出来なければ勤務先や緊急連絡先にまで厳しい取立ての電話をかけることがある。

先払い・後払い買取現金化業者とは？

業者が買主となってweb上の手続きにより利用者から商品(スマホ・ゲーム機・金券等)を買って即時に代金を支払い、後日、利用者がその商品を引き渡さなかったことによるキャンセル料や損害賠償金等の名目により利用者に金銭を支払わせる業者です。業者が売買代金を先払いすることで現金化できることから、先払い買取現金化とも呼ばれています。出資法の上限金利の規制を免れる目的で考案された手口です。業者と利用者共に、手元に売買の目的物が存在しないことを暗黙の了解としており、取引の実態は貸金と変わりません。闇金と同視できる業者であり、金融庁がウェブサイト上で注意喚起を行っています。

ご相談の多い先払い買取現金化業者

買取キャンプ　悪質度☆２（解決までの所要日数：即時～1日）

運営会社：株式会社ハート　住所：神奈川県川崎市麻生区白鳥1-13-14ハイツ根光102
・金券の買取を申し込むとただちに査定が行われ、買取査定額を受け取ることができる。金券の買取を装った金銭の貸付けを行う。
・1万5000円ほどの受け取りに対して、直近の給料日に3万円の返済。少なくとも年利1200％ほどの高金利。
・事前に把握した緊急連絡先や勤務先にも取立ての電話をかけてくる恐れがあり、取立てのリスクも闇金とほぼ変わらない。

シェンロン　悪質度☆２（解決までの所要日数：即時～1日）

運営会社：株式会社くるくる　住所：神奈川県横浜市鶴見区鶴見1-12-30-303
・元本の10割（1ヶ月未満）ほどの利息を要求する。少なくとも年利1200％前後。
・スマホや商品券などの買取を申し込むとただちに買取査定が行われ、買取査定額を受け取ることができる。
・出資法等の上限を大幅に上回る金利での貸付けと同一の、超高金利での違法な融資を行う。
・事前に把握した緊急連絡先や勤務先にも取立ての電話をかけてくる恐れがあり、闇金同様の取立てのリスクがある。

バイチケ　悪質度☆２（解決までの所要日数：即時～1日）

運営会社：株式会社underriver　住所：大阪府大阪市元町2-2-17賛興ビル
・商品券や収入印紙の買取を申し込むとただちに査定が行われ、買取査定額を受け取ることができる。金券の買取を装った金銭の貸付けを行う。
・1ヵ月未満で6～7割の利息を要求する。出資法等の上限を大幅に上回る金利での貸付けと同一の、超高金利での違法な融資を行う。
・事前に把握した緊急連絡先や勤務先にも取立ての電話をかけてくる恐れがあり、取立てのリスクも闇金とほぼ変わらない。

新しく確認された先払い買取現金化業者

カイトリGO　悪質度☆２（解決までの所要日数：即時～1日）

運営会社：株式会社OGR　住所：福島県郡山市大槻町字小割林2-3-201
・商品券の買取を申し込むとただちに査定が行われ、買取査定額を受け取ることができる。金券の買取を装った金銭の貸付けを行う。
・金1万円ほどの受け取りに対して、直近の給料日に2万円の返済。少なくとも年利1200％前後の超高金利。
・事前に把握した緊急連絡先や勤務先にも取立ての電話をかけてくる恐れがあり、取立てのリスクも闇金とほぼ変わらない。

買取堂（カイトリドウ）　悪質度☆２（解決までの所要日数：即時～1日）

運営会社：買取堂　住所：兵庫県神戸市中央区生田町3-3-19　202
・商品券の買取を申し込むとただちに査定が行われ、買取査定額を受け取ることができる。金券の買取を装った金銭の貸付けを行う。
・1万円ほどの受け取りに対して、直近の給料日に2万円の返済。少なくとも年利1200％前後の超高金利。
・事前に把握した緊急連絡先や勤務先にも取立ての電話をかけてくる恐れがあり、取立てのリスクも闇金とほぼ変わらない。

口座凍結されるリスクも

このような闇金と関わると、知らないうちに自分の口座が凍結されることがあります。これは銀行が「犯罪利用口座」と判断するためです。闇金の送金先となった口座は、短期間に多数の入出金があるなど不自然な動きを示した口座が銀行の判断で凍結されるケースがあります。
さらに、被害者が「この口座に振り込まされた」と通報すれば、警察や司法書士・弁護士等が銀行にその情報を共有し、振り込め詐欺救済法に基づいて口座を止めることもあります。

特に注意すべきは「客振り」という闇金の手口です。闇金は自分の口座を使わず、別の被害者に振り込ませることで資金を回します。その結果、無関係に見える人の口座が犯罪資金の中継地点と判断され、凍結されるのです。

個人情報の「晒し」被害の危険性

闇金業者に申し込む際は様々な個人情報を要求されます。自身の住所や勤務先はもちろんのこと、ご家族、知人友人の勤め先や、悪質な業者はお子さんが通っている学校名などを要求してくるケースもあります。SNSの発達に伴い、LINEやInstagram、Xのアカウント情報の共有等を求められるケースも多くなっています。 これらの教えた情報は脅しの手段として使用されます。そして、いざ延滞をすると情報をネット上に晒し上げ、心理的圧力をかけていきます。 これが晒し行為です。

闇金被害の個人での解決は困難　早急に当事務所までご相談ください

闇金業者は巧妙な手口で被害者を追い詰めます。何度返済しても完済させない手口や、後払いや先払いでの商品売買取引を装った手口､
個人間の貸し借りを装った手口には特に注意が必要です。既に取引をしてしまっている場合は､個人の力では解決困難です｡

当事務所は、闇金問題に特化した司法書士事務所として、10年以上にわたり40,000件以上の闇金業者に対応してまいりました。

その豊富な経験と専門知識を活かし、迅速かつ確実に闇金問題を解決いたします。

LINEやシグナル闇金でも豊富な対応実績あり

昨今の闇金業者は、事務所を構えずにインターネット上（Xや5ちゃんねる等）で営業活動を行うケースが大半を占めています。
連絡手段としては、電話番号のほか、LINE・Signal（シグナル）・Telegram（テレグラム）などのアプリを利用するのが主流です。
当事務所では、そのような形態の闇金業者に対しても対応が可能です。

LINE相談も可能です

当事務所では、LINE公式アカウントを通じて闇金被害に関する無料相談を実施しております。
「返済日が迫っているが、電話で相談する時間がない」といった場合にも、手軽にご利用いただけます。
また、匿名でのご相談にも対応しております。さらに、LINE上で「解決可能かどうか」の無料診断も行っておりますので、どうぞお気軽にご利用ください。